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免保票业务首桩开罚!元大银被禁免保票承销

免保票业务首桩开罚!元大银被禁免保票承销

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金管会打炒房去年开始盯上票券业、进行专案金检,12日首度开罚。金管会银行局副局长童政彰12日指出,去年在免保票业务专案金检时发现,元大银行办理「免保证商业本票承销业务」的内部作业程序「不到位」,有碍健全经营之虞,依法核处「纠正」,并自处分生效日起,停止该行新承作免保证商业本票之承销业务3个月。这也是首次有银行因免保票疏失遭处分的案例。

童政彰表示,检查局在2021年9~10月针对「联邦银行、元大银行、中华票券与万通票券」进行免保票专案检查,发现这两家银行近年来承作免保票的金额成长较高,检查后对两家票券要求检讨,联邦银处以纠正,而元大银行办理免保证商业本票承销业务内部作业程序不够严谨,因此核处纠正,并停止业务3个月。

童政彰表示,依票金法第29条规定,不管是承销、保证业务都必须进行相关征信调查程序,元大银行在办免保票承销业务时,虽没有集中在不动产业,但该银行可能考量到风险较低、期限短就没有依照一般票券发行的征审程序去征审,对发行公司未详实办理征信调查作业及未征提营业发行计画,且未查证偿还来源覈实就核给承销额度,也就是只有透过内部规范做客户KYC、访谈客户,没有查资金用途就核定额度,征审程序「不到位」,有碍公司健全经营之虞。

国内目前有8家票券商及17家银行兼营票券业务,金管会为防堵打炒房漏洞,紧盯票券业金流,2021年对2家银行和2家票券商办理专案金检,更邀集票券承销银行及票券商总经理及总稽核等高阶主管召开「健全票券商承销免保证商业本票业务说明会」,今年首度对专案金检结果开罚。

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