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2022皇冠世界杯预选赛:这家信托踩遍地产“网红雷”

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地产暴雷不绝于耳,长安信托也加入了“讨债”大军。

有意思的是,这家信托过去三年净利合计14亿元,却直接向房企追债20多亿,可见其早期对于地产的投入有多猛。

从此前的海航集团、武汉金凰、南京建工等,到最近的恒大、宝能等,长安信托触碰到了除华夏幸福(600340)之外几乎所有知名的“雷区”。

平心而论,信托公司“踩雷”不算稀奇,但如长安信托这样,囊括所有“网红雷”的却并不多见。它是内部风险控制存在明显漏洞?还是纯粹的运气不好?

陆续传来的雷声,也让长安信托如梦初醒。于是它近年来开始对房地产信托资产,进行细化与管控,不仅控制规模总量,还不时对房地产等业务进行压力测试,并对组织架构进行“动刀”。

但该信托公司面临的压力,并不是单方面的。在“去通道、压降影子银行业务规模”等监管要求下,长安信托必须寻找利润增长点,才能让其自身原本就不富余的利润,不至于更加式微。

踩雷”地产

长安信托在地产界,是出了名的踩雷常客。

11月初,深圳市钜盛华公司发布了《涉及重大事项的公告》显示,宝能系涉及7项重大诉讼或仲裁,其中就有两项就关联到长安信托。

长安信托向法院申请强制执行两笔债权,让宝能系偿付回购本金、溢价回购款、罚息等共计20.42亿元。而过去3年,长安信托的净利润合计14亿元,去年该公司的净利润也仅5.36亿元。

由此可见,踩上宝能的雷,确实给长安信托造成了不小的财务压力。

查询长安信托官网,目前仍能查到三个跟宝能系有关的产品,除了石家庄正定新区宝能中心产品状态为“已兑付”,前两个则显示“运行中”,宝能钜盛华2号的规模为12亿元,信托期限12个月;宝能钜盛华3号的规模为9亿元,信托期限12个月。

有业内人士称,长安信托与宝能的交集,或许是张金顺时期布下的通道业务。

资料显示,张金顺曾在2015年前后任平安信托董事长,随后加盟宝能系;2018年中,张金顺转任长安信托总裁,同时保留了前海人寿法定代表人、董事长的职务。

隔年,张金顺卸任长安信托总裁。彼时媒体报道称,张金顺将回到宝能系,重回宝能集团。截止目前,他仍然担任前海人寿法人、董事长。

除了踩坑宝能之外,长安信托还被恒大拖累,此前有投资人认购的长安信托-长安宁恒大地产项目已逾期。据统计,长安信托累计发行恒大地产项目不低于24个,正在运行中的不低于2个。

顺着时间线再往前捋,去年3月,长安信托金凰3号也发生逾期,总规模8.2亿。2019年,因南京东部路桥、南京建工28.5亿元信托贷款违约,长安信托申请冻结了担保方近33亿元的银行存款与股票。

乐居财经查阅获悉,目前,长安信托共涉及607宗司法案件,其中案由为营业信托纠纷、金融借款合同纠纷、信托纠纷的诉讼分别为147宗、104宗、58宗,数量较多。

该公司2020年以前年度存续执行案件及诉讼案件共计14宗,标的金额合计为31.74亿元,而去年长安信托新增执行案件1宗,诉讼案件2宗,标的金额合计就已达10亿元。

现阶段,长安信托作为质权人,共涉及244项股权质押,在出质标的中,含有“置业”字眼的有37家、含有“地产”字眼的有53家,合计占质押事项总和的36.9%。

恒大、融创、宝能、隆基泰和、河南振兴房地产等一众大小房企,都在它的地产朋友圈之内。

风控缺口

截至去年年底,在长安信托的信托资产分布中,房地产所占的比例为20.77%,仅次于实业的36.8%,远高于排名第三的基础产业(占比12.25%)。

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长安信托已经意识到布局房地产领域的高风险,并制定出了相应的措施。

它曾在年报中提到,公司将构建房地产和政府融资平台名单制管理体系,继续严格实施区域和交易对手集中度限额管控机制,进行量化管理;实施房地产领域投放规模总量管控,定期进行房地产等业务压力测试。

去年年末,长安信托的信用风险资产合计为129.4亿元,同比增加13.8%;不良资产净额为15.5亿元,同比增加7.15倍。

同期,它的净资本为45.77亿元,各项业务风险资本之和为42.98亿元,净资本/各项业务风险资本之和为106%,净资本/净资产为59%。

虽然近年来,它的净资本各项监管指标均达到监管要求,但把控风险、预防踩雷还是长安信托业务布局的重中之重。

当前资管市场同质化竞争加剧,并伴随着行业“去通道、压降影子银行业务规模”等监管要求,在新的业务模式尚未成为利润增长点时,长安信托整个传统信托业务模式发展受限。

为了应对时局,它持续通过扩大注册资本,来增厚发展的底子。据乐居财经统计,自2003年以来,该公司至少有过7次增资,最近的一次发生在2016年2月,将注册资本增至33.3亿元。

在内部,长安信托还推动了一场事业部制改革,意在优化公司业务架构,初步形成了房地产事业部、政信事业部、资本市场事业部、金融同业与固收事业部、长安财富中心和家族信托事业部等部门,分管各个核心业务品类。

未来,长安信托将发力标品固收类业务、深度绑定上市公司、升级地产及政信业务,深度转型。它有一个中期目标,是力争三年后转型业务的收入占比达到50%以上,看起来还需假以时日才能实现。

2020年,长安信托实现营业收入32.88亿元,实现净利润5.36亿元。年内,该公司资产减值损失9.32亿元,一定程度上侵蚀了它的利润。

据中国货币网数据显示,去年58家信托公司的利润中位数为6.12亿元,长安信托的利润比该数值还低,且增速有所放缓,说明其急需寻找新的利润增长点,发展的过程中仍需多方寻路。

实控人谜团

现今的长安信托,有7位股东。

西安投资控股持有40.4%股权,陕西鼓风机(集团)有限公司、西安高新技术产业开发区科技投资服务中心、西安广播电视台各持有6.11%、0.97%、0.39%股权。

上述4位股东均为国资背景。除此之外,上海淳大资产管理有限公司(简称“淳大资管”)、上海证大投资管理有限公司(简称“证大投资”)、上海随道投资发展有限公司(简称“上海随道”),也分别持有长安信托21.8%、15.6%、14.7%股权。

此前,淳大资管、上海随道以及证大投资3家公司的法定代表人,分别为柳志伟、蒋锦志、朱南松,他们曾是清华大学五道口金融学院校友,为一致行动人。三者同为长安信托董事,联手在信托公司中拥有最大的话语权。

柳志伟为淳大集团董事长,是投资界的大佬。他旗下的淳大集团,控股多家国内上市公司和风险投资公司、高档星级酒店等多种类型企业,投资方向主要集中在电子商务、人工智能、互联网金融等领域。

蒋锦志为景林资产的创始合伙人兼首席投资官,景林资产以投资境内、外上市公司股票为主要业务,也涉及一些私募基金管理。上海随道即为景林资产关联公司。

朱南松则于1994年参与创建证大投资,打造了国内著名“常青树”私募基金管理公司;后来,他与公司管理团队的主要成员,重新创立了证大资管,继续布局资产管理领域。

2017年,上述三人于同一日辞去了长安信托的董事职务,一时间长安信托股东撤资的消息不胫而走,引起了公司不小的震动。此后,他们陆续卸任了淳大资管、上海随道以及证大投资法人。

现今,淳大资管、证大投资的法人均为吴俊锋,他通过嘉腾控股、嘉腾企业管理等公司主体,进行对外投资。而上海随道的法人则为周国华。

总体来看,吴俊锋的嘉腾系实际持有长安信托37.4%股权,这样的股权比例,仍少于西安投资控股持有的40.4%股权,因此,后者表面上仍是长安信托的第一大股东,但曾有内部人士对媒体透露,它的话语权相对较弱。

在股东谜团难解的同时,长安信托也经历着人事变动。9月底,长安信托总裁刘斌因个人身体原因提出辞去总裁职务,公司副总裁袁政代为履行总裁职责。

刘斌曾在公司内部推行多项改革,他的突然辞任,或许也给长安信托的发展,带来了一定程度的波动。


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