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新2会员网址:普益标准:智能化发展成财富管理市场突围之道

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  在朝着共同富裕目标迈进的过程中,随着居民收入不断积累、资产配置需求持续增长,财富管理行业将迈入发展的黄金时期。与此同时,财富管理目标、投资理念、产品和服务需求等的转变,叠加市场环境的变化,使得财富管理机构的专业性面临更高要求。面对上述新形势,12月10日,在主题为“银行理财行业发展与全民的共同富裕”的“2021第十届普益标准财富论坛”上,普益标准学术顾问、西南财经大学金融学院教授罗荣华表示,智能化发展有望成为财富管理市场的突围之道。

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  就银行理财而言,罗荣华指出,理财子公司从商业银行中分离孕育,所以具备不错的数字化基础,数字化起点相对较高,但仍有很大提升空间。具体来说,在智能投研方面,理财子公司可以通过采集和挖掘非结构数据信息,与传统投研数据进行交叉验证,对基本面投研赋能;同时,可以建设覆盖重点行业的知识图谱,嵌入到传统行业研究框架中,实现行业研究的体系化和自动化;此外,以ESG为代表的因子投资在资产配置和量化投资的广泛应用,也使得因子研究成为智能投研的热点。而在提升中后台专业度和效率方面,理财子公司要加快业务管理上线、上网,提倡迭代开发、敏捷开发,运用自然语言处理、流程机器人等新技术,打造投资、交易、运营的流程断点,提升运营自动化、智能化水平。在挖掘数据资产价值方面,理财子公司应通过架构设计、系统对接、质量治理,推动大数据在资管全价值链的规模化应用,让数据资产创造价值。

  更重要的是,智能化也是赢得市场的关键手段。普益标准首席经济学家、西南财经大学中国金融研究中心教授王鹏认为,从长远看,约90%的投资收益都来自成功的资产配置,怎样提升资产配置能力因而成为银行理财机构面临的最大挑战。当前,银行理财主要目标客群的关键需求是高便利度和低波动性,因此基于智能化投顾的资产配置是满足关键需求的重要方式。

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